久しぶりにSBI証券口座のMy資産を見てみたら、結構な評価益があった。
特定口座からNISA口座へ移すために、米国株を売却し現金(米ドル)にした。
口座管理の資産損益では売却損益は未反映だが、My資産では評価益で計上されているようなのだ。
今はどのくらい損益がとなっているかより、資産残高がいくらあるかが重要としているが、運用損益がどのくらいあるかも大枠知りたいので、My資産の評価損益は正しいのか確認した。
この記事は昨日から書いおり、色々調べたり、書いた記事を読んだら書いている本人も?となった。
そこで、今日はここから手直しを始める。
早速題名を換えた。
問題
1.外国債券の評価額が購入時点となっている。→ 毎年利払いなので、時間経過とともに評価額はさがり、また今後の金利は上がる予想なので、時間経過以上に評価額は下がるのである。→確証は売却時の単価で確認済み → 具体的には本当は85万円を100万円で評価している。
2.全て売却した株については損益対象外。 → 具体的には米国株ETFのVTIを全て売却し10万円の利益がでた場合はMy資産での損益には表れない。
3.現金(USドル)の為替損益は対象外。 → 為替レート105円/USドルで円をドルに換えて1,000ドル持っていた場合、現在の130円/USなので実質25,000円の為替益が出ている。
結論
My資産での損益は現在保有している株式の損益が多分あっている。→ 明細を集計していないので、多分、そして私のイメージとMy資産の損益がほぼイコールである。
ではどうするであるが、取りあえず今まで通リ、金融資産残高管理で行こうと思う。




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