オンラインで個別投資相談

IFAによるオンライン個別無料投資相談を受けた。

私は投資の初めは債券投資。
債券利率が下がり、仕方なく株式投資へ移行して来た。
それが想定以上の結果となっている。

来年から新ＮＩＳＡがスタートし、株式投資がさらに美味しくなる。
だが、これ以上株式比率を上げる事に一抹の不安があるのだ。

そこで、「人生100年時代、50代60代からの資産運用セミナー」へ参加し、個別投資相談を申し込んだ。

個別相談は、初めＩＦＡ担当者から会社の説明が行われ、その後、自身の経歴説明があった。
今度は私の番。
この日の為に作った資料の説明を行った。
内容は
１．プロフィール（家族構成・年齢・職業等）
２．金融資産総額と各資産額
３．目指す姿
４．提案要望内容（こういう提案書を作って欲しい）
５．提案書作成にあたっての条件等
である。
私の説明が終わると担当者から、継続的に相談が発生する場合、相談用口座となり売買毎に約１％の手数料が発生との説明があった。

前回受けたセミナーでは特定取引のみ手数料発生との説明だったが・・・？。

適切な提案があれば有料でもと考えていたが、その提案書を見ないで判断はできない。
幸い提案書作成は無料との事だったので依頼を行った。

ただ、提案書を作る条件として投資信託・ＥＴＦ・債券の詳細提示を求められた。
資料は来週でも良いと言われたが、早速作成してメール送付した。