IFA無料投資相談をオンラインで受けた。
提案書が出てくるのかと思ったのだが、出てきたのは投資信託の分析グラフ。
なんと、現状は理想に近いポートフォリオとの事。
???
私が聞きたいのはそこではなく、普通は年齢と供に債券比率を上げるのだが、私は反対で株式比率を上げようとしているのだ。
目標運用益が100万円/年以上あれば、株価比率は上げなくてもと言われると思ったのだが・・・。
これでは前に進まないと判断して、
1.IDECOから新NISAへの移行基本方針。
2.年金受取までの考え。
3.75歳時の資産配分。等
について説明し、株価比率を上げても危険度は少ないのではとの考えを伝えた。
すると、どの様にするかは私次第であるがと前置きして、時間分散をすべきではと話してきたのだ。
そして、リーマンショクような暴落がなければ、大丈夫では!と。
徐々に議論が深まると同時に、私の頭の整理が出来てきた。
一人で考えるより、二人の方が考え深まる
ようだ。
しかし、どの様になるかは誰も分からないで最後は踏ん切り。
ただ、利回りが落ちても、十分踏ん張れる資産配分とすべきと思う。
どの様な資産配分にするかは、状況によるのかな~と。
まずはIDECOの新NIS移行を着実に進めよう。
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