IFA無料投資相談2回目

お金

IFA無料投資相談をオンラインで受けた。

提案書が出てくるのかと思ったのだが、出てきたのは投資信託の分析グラフ。
なんと、現状は理想に近いポートフォリオとの事。

???

私が聞きたいのはそこではなく、普通は年齢と供に債券比率を上げるのだが、私は反対で株式比率を上げようとしているのだ。

目標運用益が100万円/年以上あれば、株価比率は上げなくてもと言われると思ったのだが・・・。

これでは前に進まないと判断して、
1.IDECOから新NISAへの移行基本方針。
2.年金受取までの考え。
3.75歳時の資産配分。等
について説明し、株価比率を上げても危険度は少ないのではとの考えを伝えた。

すると、どの様にするかは私次第であるがと前置きして、時間分散をすべきではと話してきたのだ。
そして、リーマンショクような暴落がなければ、大丈夫では!と。

徐々に議論が深まると同時に、私の頭の整理が出来てきた。
一人で考えるより、二人の方が考え深まる
ようだ。

しかし、どの様になるかは誰も分からないで最後は踏ん切り

ただ、利回りが落ちても、十分踏ん張れる資産配分とすべきと思う。
どの様な資産配分にするかは、状況によるのかな~と。

まずはIDECOの新NIS移行を着実に進めよう。

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