資産管理はシンプルに！

私は資産管理にエクセルを使って行っている。

簡単に仕組みを説明すると、
資産明細、年金、基礎的な生活費、イベント（旅行・孫等への祝・車購入等）を暦年で管理し、金融資産の各年末残高が分かるようにしている。
なので、5年後・10年後・そして13年後の2036年末の予想残高も分かるようになっている。
当然予想と実績は違うが、目安にはなる。

ただ、現役を離れてから３年以上が過ぎ、エクセルのスキルも頭の回転も、かなり下がっている。

実際、今年の1月にはミスをしてしまったのだ。
ミスは誰でもしてしまうので、
ミスをしにくいように、したら気づけるようにしたいと思うのだ。

そこで、今回は2024年の管理シートをシンプルにそして見やすくなるよう改善している。

上記を行う為の第一候補は、運用先の地域の削除。
地域分散は分散投資の1項目ではあるが、運用先はほぼ決まっているので不要と判断。

投資額の項目もカットしたかったのだが、税金算出に必要なので出来なかった。

他には表示単位を1円から100万円に。
これが思った以上に効果あり。
1,000,000が100となることで、文字数が少なくスッキリ。

反対に追加となった項目がある。
来年から新ＮＩＳＡがスタート。
満期償還となった外国債券が株式へ移るイメージ。
満期償還金内に新ＮＩＳＡへの投資が収まるかが判断できる項目を追加した。