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2025年1月末金融資産残高

1月末の金融資産残高は下記。年末目標に対して、10万円のマイナス。要因は入力ミス。ミスは無い方がいいが、あっても正しく修正して、どうするかが大事。今回は軽度により、計画変更は無。これがなければ、約3万円のプラスと順調。これは、満期償還となっ...
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私のNISA成長枠、今年分は完了

無職で収入が無いので、基本NISA口座へは、特定口座からの移動となる。特定口座は利益の約20%が税金となる為、早めに特定口座からNISA口座へ移動した方が良い。だが、米国のインフレは続くのではとの予想から、長期米国債の金利が高止まりで、ED...
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もう外貨定期預金を解約して円へ

市場は日銀の0.25%金利引き上げは織り込んでいると言っているが、どうなるかは?(これを書き始めたのは1/24前なので)まして、豪ドルは???。私の2025年豪ドル為替前提は、95円/豪ドルで、満期償還時の利金は未計上。その利金で送金+受取...
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満期償還の豪ドルはネット銀行の外貨定期預金へ

30代か40代の頃、給与振り込み先の地方銀行で4%の利息につられ、米ドルの定期預金をした。その後、急激な円高。円評価は下がる一方・・・・・。運がよく満期時に円安となり、それなりのお金となった。それ以降は利率がよく、いつでも下せるMMFへ預け...
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E-TAXを使って還付金を貰おう。

確定申告は非常に難しい。確定申告資料を読むが、読めば読むほど分からなくなる。そこで便利なのが、e-TAX。必要項目を入力していくと、e-TAXが税額を計算してくれるので大変便利。2024年は定額減税。所得税は3万円/人の税額控除を受ける事が...
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豪ドル債権満期償還、そのお金はネット銀行へ

豪ドル債権が満期償還となった。この使用先は生活費(旅費)なので円にする必要がある。大和証券では豪ドルから円の手数料は100銭で結構高い。住信SBIネット銀行は24銭で大和証券の約1/4。但し、送金と受取手数料が23.5豪ドル/回と25豪ドル...
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2025年の経済見通し、頭の整理をしました。

私の投資のユーチューブの先生はナスビ投資。経済については、下記動画のエコノミスト・河野龍太郎さん。その人の動画がアップされていたので、じっくり聞いてみた。私の金融資産の通貨比率は、円:豪ドル:米ドルが10%:12%:78%。円は追加投資と緊...
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税務署へ確定申告の相談へ

昨年、IDECOを受取を行った。これは退職金所得。税金は既に源泉徴収されているので、確定申告をしなければ問題はない。しかし、2024年は定額減税。確定申告すれば、それなりの還付金が入ってくる。私の場合は、早期退職金+DC→IDECOでちょっ...
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2025年末、目標金融資産残高設定

年末目標金融資産残高は下記。25年末の目標金融資産残高*,966万円。(為替前提 95円/豪ドル・148円/USドル)資産運用益は0円で、今回と同様に翌年年始に評価替えを行う。生活費+税金等を除くイベント代は195万円。このイベント代の内訳...
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2025年の運用先は

S&P500の23年・24年はそれぞれ20%以上の大きな伸び。頭には、そろそろ下落の文字が横切る・・・・・。まあ~、考えても分からないので、いつものように暴落しても予定通り楽しく過ごせるような資産配分が大事。妻のNISAについては、積立+成...
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2024年12月末金融残高と資産運用結果

12月の金融資産残高は下記。1年間の結果は目標に対して+9万円。要因は確定申告による還付金・旅行費用の削減等で結構プラスになったが、反面、PC購入・セブ島一人旅・車庫のペンキ塗り等の予定外の出費があり、上記結果となった。まあ~、したいけどお...
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損だしのEDV資金どうする?

特定口座保有のEDVを全額売却し、損だしを行った。その資金をどこに振り向けるか・・・・・。生債権を保有しているので、株式と債券比率から言えばEDVを購入しなくてもいい。ただ、安く買えるんであれば、買ってもいいし、MMFでも・・・・。私は下手...
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EDVの損だし終了

今年は源泉徴収で税金をいつもより多く納めている。定額減税等があるが、多分それでも、還付されない額があるので、EDVを売却し損だしを行っている。EDVは長期米国債ETF。米国長期債の金利が高いと、債券価格は安く。反対に金利が安いと債券価格は高...
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もうすぐ年末、現状の金融資産残高を算出してみた

基本、金融資産残高の評価替えは年末の1回。売買等があっても投資口座内であれば基本何もしない。とはいっても、各証券口座の残高は見ているので、大枠で増えているか、減っているかは分かる。但し、税引き前。なので、税引き後の使えるお金はエクセルで計算...
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2024年11月末金融資産残高

11月末の金融資産残高は下記。2024年12月末目標金融資産残高に対して5万円プラスで前月末より8万円プラス。前月からのプラス要因は計画未計上の小作料が入金された事による。12月カード支払い額はほぼ確定しており、12月末の金融資産残高は目標...