お金

私は資産管理にエクセルを使って行っている。簡単に仕組みを説明すると、資産明細、年金、基礎的な生活費、イベント（旅行・孫等への祝・車購入等）を暦年で管理し、金融資産の各年末残高が分かるようにしている。なので、5年後・10年後・そして13年後の...

政府・与党は14日、2024年度税制改正大綱をまとめた。全文はこちら長くて、とても読めない。興味のあるとこだけ軽く読んだ。なので、重要な点を読まなかったかもしれない。まあ～、後でネットで要約記事でも読もうと思う。私に関係があるのは退職金控除...

年末時点のIDECO商品の比率は元本保証・外国債券・外国株式が２５％・４０％・３５％で、現時点は２４％・３２％・４５％である。参考に受取迄はこんな感じ。 上記比率となっても、資産合計が減っては問題なので、受取時の目標額も設定している。その額...

SBI証券では1月分のクレカ積立設定納期が12/10まで。納期まで少し余裕はあったが設定を行った。設定は下記ユーチューブを参考にした。夫婦ともクレジッドカードは三井住友ゴールドカードNLでポイントが積立金額の１％。5万円x12ケ月x2名=1...

11月末金融資産残高は下記。 年末目標残高に対して215万円の悪化。そして、11月では149万円の悪化であった。今月の悪化要因は長女の結婚式。孫がまだ小さいので、来年に予算を入れていたのだ。その予算額は100万円だったので、それでもオーバー...

私は昔も、そして今はそれ以上忘れやすい。前回のブログを見たが、なぜそう考えたかが分かりにくい。そこで、次回に生かせるようにどう考えたかをメモっておく。 まずは言葉の定義。日本原因による場合＝円安・円高米国原因のよる場合＝米ドル安・米ドル高今...

当初はこんな感じで移行を考えていた。 しかし、円安が急速に進んだと思ったら一時休止。そして米国経済が徐々にインフレが低下、長短金利が縮小し、来年ぐらいから株価下落かな～の足音が聞こえてきそうな気が・・・。そこで今はこのイメージで移行をしよう...

妻が新ＮＩＳＡに向け準備することは2点。１．三井住友ｺﾞｰﾙﾄﾞｶｰﾄﾞNLの取得。２．非課税口座の楽天証券からSBI証券への移動。三井住友ｺﾞｰﾙﾄﾞｶｰﾄﾞNLは取得済みで、100万円修行中。カード入会年時の1年で、カード支払額100万...

今年3月の確定申告は国税庁の確定申告作成コーナーを使い、証券会社からのデータを取り込み確定申告を行った。すると思っていた以上に還付金があったのだ。私のイメージは外国税額＋配当金であったがそれ以上だった。想定より多く還付金が貰えたので、ラッキ...

前回の投稿は その後、外国株式価格が下落して入替は進んでいなかったが、最近上昇しそれなりに進んでいる。結果は、外国株式67％・元本保証21%・外国債券12%。 元本保証と外国債券の比率は約50:50とイメージしていたが、外国債券の比率が少な...

ＩＦＡ無料投資相談をオンラインで受けた。提案書が出てくるのかと思ったのだが、出てきたのは投資信託の分析グラフ。なんと、現状は理想に近いポートフォリオとの事。？？？私が聞きたいのはそこではなく、普通は年齢と供に債券比率を上げるのだが、私は反対...

退職金控除額は勤務年数20年超で増額となる。この控除額が減額されると言われていたが、早くても2025年以降となることがほぼ決まったようだ。私の場合はIDECO資産が受取った時に退職金所得扱いとなる。来年控除額が減るかもと考え、受取準備を始め...

10月末の金融残高は下記 10月については、前月より14万円の悪化。結果、目標年末金融残高は目標額に対して－66万円となった。上記に加え今後の見通しは、来年予定していた長女の結婚式が今年11月に前倒し＋予算オーバーで大幅悪化の予定。当初長女...

日銀が長期金利１％をある程度超える事を容認したが、円安が加速。何を意味しているか。 円の信頼性が低下しているのでは？ お金は幾らでも作れると、時の首相が言う国のお金を世界は信用するだろうか？。国が国債を発行し、それを中央の日銀がお金を刷り、...