2022年12月末金融資産残高と年始評価替え

2022年年末の金融資産残高は下記。
年末の目標に対してプラス19.8万円。
この要因は、約１％の利回り生命保険解約で20万円と終身保険の入院給付解約の３８万円によるもので、支出減ではない。
計画外の支出はあるものと考え、そこに配当金等の収入を充てるため、あえて未計上にしている。

結果、ほぼ予定通リの金融資産残高で一安心。

前月との差異要因で評価損があるが、年始に評価替えすべきところを間違って修正した為。
戻すことも出来たのだが、この後すぐに年始評価替えをするのでそのままにした。

年始の評価替えで残高は269万円増。

要因は下記の為替レート変更による。
豪ドル　81円→89円　　　
米ドル　112円→131円

株式は評価減であったが、それ以上の円安効果で、金融資産残高が増えた。


海外旅費を当初の約2倍に変更。
これにより円残高が予定より早くマイナスとなる。

新ＮＩＳＡ・退職金控除額・米国債券ＥＴＦをしっかり理解してどのように資産運用するか決めていきたい。